財務ドック（財務診 断）
会社の財務状態を整理し、
経営判断に必要な論点を見える化する単発診断サービスです
決算書や試算表はあるものの、「自社の財務状態を、経営判断に使える形で把握できているか」という点になると、不安を感じる経営者の方は少なくありません。
たとえば、
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利益は出ているのに、なぜか資金が残りにくい
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借入や返済の負担が今の事業規模に合っているのか分からない
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何となく不安はあるが、どこに問題があるのか整理できていない
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数字は見ているが、どこをどう見ればよいのか分からない
といった状態は、決して珍しくありません。
財務ドックは、こうした状況に対して、会社の財務状態を客観的に整理し、
課題や改善論点を見える化するための単発診断サービスです。
このようなお悩みはありませんか？
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自社の財務状態を客観的に把握したい
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利益は出ているが、資金が残りにくい理由を知りたい
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借入や返済のバランスに不安がある
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今の財務体質で問題がないか確認したい
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決算書はあるが、どう読めばよいか分かりにくい
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どこに改善余地があるのか整理したい
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まずは現状を整理してから、必要な対応を考えたい
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顧問税理士とは別に、財務面を客観的に見てほしい
財務ドックとは
財務ドックは、決算書や試算表などの数値をもとに、会社の財務状態を整理し、
経営上の課題や確認すべき論点を見える化するサービスです。
単に数値を分析するだけではなく、
「今の会社の状態を、経営者が判断に使える形で把握すること」
を目的としています。
そのため、
単なる数字の説明にとどまらず、
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利益構造
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資金繰り
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財務体質
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借入・返済負担
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固定費構造
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今後の改善論点
などを、実務的な観点から整理していきます。
財務ドックで分かること
財務ドックでは、単に決算書や試算表の数字を確認するだけではなく、会社の財務状態を経営判断に使える形で整理することを目的としています。
たとえば、次のような点が見えてきます。
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利益は出ているのに、なぜ資金が残りにくいのか
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売上規模に対して、固定費や借入負担が適切か
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今の利益水準で、将来の資金繰りに無理がないか
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数字のどこに注意すべき傾向があるか
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今後の経営判断にあたって、何を優先して見るべきか
財務ドックは、こうした論点を整理し、**「今の会社の状態を、経営者が正しく把握するためのサービス」**です。
財務ドックでご提供する主な内容
財務ドックでは、単に所感を口頭でお伝えするだけではなく、財務状態を整理し、課題や改善論点を見える化することを目的に、以下のような観点から診断を行います。
1. 利益構造の確認
売上、粗利、販管費、営業利益などの関係を整理し、どこで利益が出ており、どこに負担がかかっているかを確認します。
2. 資金繰りの見え方の整理
利益と資金の動きが一致しているか、資金が残りにくい構造になっていないかなどを整理します。
3. 財務体質の確認
自己資本の状況、借入依存度、返済負担感など、財務面の安定性やバランスを確認します。
4. 固定費・資金負担の確認
固定費や返済負担が、現在の売上規模・利益水準に対して適切かを整理します。
5. 今後の改善論点の整理
財務面から見て、今後どの点を優先的に見直すべきかを整理します。
財務ドックでご提供する成果物
財務ドックでは、単に口頭で所感をお伝えするだけではなく、現状の財務状況を整理した診断結果を、分かりやすい形でご提供します。
経営者の方が、
「今どこに課題があるのか」
「何を優先して見直すべきか」
を把握しやすいよう、
整理したアウトプットとしてお渡しします。
主な成果物
1. 財務診断レポート
会社の財務状況について、現状を整理し、課題や特徴を見える化したレポートを作成します。たとえば、以下のような観点を整理します。
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利益構造の把握
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資金繰りの状況
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財務体質の確認
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借入金・返済負担のバランス
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固定費や資金負担の見え方
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数字上の気になるポイントや傾向
経営者の方が、自社の状態を客観的に把握するための材料として活用いただけます。
2. 課題整理コメント
財務診断の結果を踏まえ、現時点で特に確認・整理・改善を検討すべき論点を整理します。
たとえば、
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利益は出ているが資金が残りにくい
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売上に対して固定費負担が重い
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借入返済とのバランスに注意が必要
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資金繰り管理の精度を高めた方がよい
といったように、**「何が問題になりやすいか」**を分かりやすく整理します。
3. 改善優先順位の整理
課題が複数ある場合でも、何から見直すべきかを整理し、
優先順位を明確にします。
すべてを一度に変えるのではなく、経営上インパクトの大きいものから順に整理することを重視しています。
4. 必要に応じた今後の対応方針のご提案
財務ドックの結果を踏まえ、必要に応じて今後の検討テーマや対応の方向性をご提案します。
たとえば、
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月次決算や数値管理の見直し
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資金繰り管理の整備
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金融機関対応の整理
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役員報酬や固定費構造の見直し
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財務改善に向けた継続支援
など、会社の状況に応じた次の一手を整理します。
このサービスで目指す状態
財務ドックは、単に「数字を分析して終わる」サービスではありません。
目指すのは、たとえば次のような状態です。
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自社の財務状態を客観的に把握できている
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利益・資金・借入の関係を整理して理解できている
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何が課題で、何を優先すべきかが見えている
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今後の経営判断で見るべきポイントが明確になっている
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必要に応じて次の改善アクションにつなげられる
財務ドックでは、このような状態をつくることを目的に、
財務の現状を整理していきます。
当事務所の財務ドックの特徴
✔単なる財務分析ではなく、経営判断につながる整理を行うこと
大切なのは、数字を細かく見ることそのものではなく、その数字をどう経営に活かすかです。当事務所では、経営判断に使える形で整理することを重視しています。
✔会計・財務・経営管理の視点を横断して見られること
利益、資金、借入、固定費、運用面などを切り分けず、全体としてバランスを見ながら整理します。
✔単発でも受けやすいサービスであること
継続契約の前提ではなく、まずは自社の財務状態を整理したいという段階でもご利用いただけます。
✔必要に応じて次の支援につなげられること
診断だけで終わらせず、必要に応じて月次決算整備や経営管理支援など、
次の改善支援につなげることも可能です。
こんな会社さまにおすすめです
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自社の財務状態を一度客観的に整理したい会社さま
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利益は出ているが、資金繰りに不安がある会社さま
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借入や返済負担が適切か確認したい会社さま
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今後の経営判断に向けて、財務の土台を整理したい会社さま
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顧問税理士とは別に、財務面を客観的に見てほしい会社さま
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まずは現状整理から始めたい会社さま
ご相談からレポートご提供までの流れ
1. 初回ご相談
現在の状況や気になっている点、ご希望の確認事項などをお伺いします。
2. 資料の確認・現状整理
決算書、試算表などの資料をもとに、財務状態を整理します。
3. 診断・論点整理
財務面の特徴、課題、確認すべき論点などを整理します。
4. 財務診断レポートのご提供
整理した内容を、財務診断レポートとしてご提供します。
5. 必要に応じたご説明・今後のご相談
ご希望に応じて、診断結果のご説明や、今後の方向性についてご相談いただけます。
まずは、自社の財務状態を“正しく把握する”ところから
経営判断を誤らないためには、まず、自社の財務状態を正しく把握できていることが重要です。当事務所の財務ドックは、単に数字を見るのではなく、今の会社の状態を整理し、経営上の論点を見える化することを目的としています。
「今の状態を一度きちんと整理したい」
「どこに課題があるのか客観的に見たい」
という段階からでも、お気軽にご相談ください。